供应链金融平台合作模式有哪些,供应链金融平台合作模式

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于供应链金融平台合作模式的问题，于是小编就整理了4个相关介绍供应链金融平台合作模式的解答，让我们一起看看吧。

供应链的金融合作，为什么都采用银行和企业的合作模式

供应链的金融合作，为什么都采用银行和企业的合作模式？
供应链的金融合作采用银行和企业的合作模式，主要是因为银行具有以下几个优势：\资金实力：银行作为金融机构，具有雄厚的资金实力，可以为企业提供大额融资，满足企业的资金需求。\风险控制：银行具有专业的风险控制能力，可以对企业的信用状况、还款能力等进行评估，降低融资风险。\信誉度高：银行作为金融机构，具有较高的信誉度，可以为企业提供信用担保，提高企业的融资成功率。\专业服务：银行具有专业的金融服务团队，可以为企业提供全方位的金融服务，包括融资、结算、风险管理等。因此，银行和企业的合作模式是供应链金融合作的主要模式之一。通过与银行合作，企业可以获得更多的资金支持和专业的金融服务，提高企业的融资成功率和供应链的运作效率。同时，银行也可以通过与企业合作，获得更多的商业机会和收益，实现双赢的局面。

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供应链融资是把供应链上的核心企业及其相关的上下游配套企业作为一个整体，根据供应链中企业的交易关系和行业特点制定基于货权及现金流控制的整体金融解决方案的一种融资模式。

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供应链融资解决了上下游企业融资难、担保难的问题，而且通过打通上下游融资瓶颈，还可以降低供应链条融资成本，提高核心企业及配套企业的竞争力。

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为什么，这个融资模式是银行和企业合作，这是由银行的性质决定的。银行是经营货币的特殊企业，它必须不断地从经营中最获取利润，回报股东，同时，必须履行社会责任，支持经济发展。银行经营货币，投放的是真金白银，必须防范借款人引起的不能按期偿还和坏帐风险。而供应链融资解决了交易背景虚假和资金挪用风险，同时基于货权控制和供应方回购担保，解决了银行风险备抵的后顾之忧，是银行贷款中风险较小的融资品种。同时，企业在生产经营过程中，基于自身资金总量的局限和供应链环节赊销或资金结算时间差等因素，导致资金流与物流在时空上的不同步，增加资金占用，形成企业经营现金流短缺，产生借入或提前回笼资金需求，这个时候，银行与企业形成合作互补，且银行相对其他可能提供融资企业的成本优势、企业结算资金流在银行帐户中进行形成了可监管的实际。

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所有这些互补、回购及结算的可监管，是促成银行与企业供应链融资的合作的关键因素！

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供应链金融三大类业务

供应链金融中三种主要业务模式有应收账款融资、存货质押融资和预付账款融资。

应收账款融资、存货质押融资、预付账款融资分别以应收账款、存货、预付账款为质押物，从金融机构获得相应的贷款，供应链上的各企业都可以根据其上下游交易行为、交易周期、付款方式特点等来选择适合融资模式，以切实解决企业融资难的问题。

国内十大供应链金融企业模式分析

1、应收账款融资模式

上游的中小企业将核心企业的赊账凭证（对中小企业来说是应收账款）转让给金融机构融资从而进行自身的运营，若到还款期限中小企业不能还款，则金融机构可凭应收账款向核心企业收取。

2、预付款模式

3、动产质押融资

动产质押融资模式中可以不涉及核心企业，但业务涉及对货权的控制和物流监管企业的管理，所以仍把其作为供应链金融的主要模式之一。

4、保理模式

银行受让国内卖方（客户）因向另一同在国内的买方销售商品或提供服务所形成的应收账款，在此基础上为卖方提供应收账款账户管理，应收账款融资，应收账款款催收和承担应收账款坏账风险等一系列综合性金融服务。在应收账款转让过程中，银行受让卖方应收账款的行为不通知买房的业务称为暗保理；反之，通知买方业务称为明保理。对于客户而言，转让应收账款可以获得销售回款的提前实现，加速流动资金的周转。此外，客户无须提供传统流动资金贷款所需的抵质押和其他担保。次业务模式最主要风险要点也非常明显-----买卖双方贸易背景的真实性。应收账款的存在性和可实现性。应收账款转让手续的合法性、有效性。回款客户的锁定。

5、保兑仓融资模式

在供应链中处于下游的企业，往往需要向上游供应商预付账款，才能获得企业持续生产经营所需的原材料、产成品等。对于短期资金流转困难的企业，可以运用保兑仓业务对其某笔专门的预付账款进行融资，从而获得银行的短期信贷支持。