大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于供应链金融三种模式的问题，于是小编就整理了4个相关介绍供应链金融三种模式的解答，让我们一起看看吧。
供应链金融模式有哪些
供应链金融在目前有应收账款融资、保兑仓融资、动产质押融资三种模式。
1、应收账款模式
上游的中小企业将核心企业给它的赊账凭证（对中小企业来说是应收账款）转让给金融机构融资从而进行自身的运营，若到还款期限中小企业不能还款，则金融机构可凭应收账款向核心企业收款。
那么对于金融机构来说，还款来源相当于从中小企业转为核心企业，即第一还款来源是核心企业，第二还款来源才是中小企业运营所获利润，这就大大降低了贷款风险。在这种模式下，因为核心企业到期必须付款，对它来说付给中小企业和付给金融机构并没有什么差别，而它帮助了中小企业完成融资问题，提高供应链资金统筹效率。
2、保兑仓模式
下游的中小企业向金融机构上缴一定押金并凭借核心企业的信用向金融机构贷款，所获贷款即可向核心企业进货。
金融机构引入第三方监管企业（一般来说是物流企业）对核心企业的货物进行监管，根据中小企业上缴的押金数目和核心企业的信用等维度考量对中小企业发放对应数量的货物，即对中小企业只放货不给钱，当中小企业将对应货物卖出获得销售额，便可向银行申请下一阶段要卖的货物，以此循环直到第三方监管公司的货物储存量为零或者下游的中小企业不再提出进货需求。
3、动产质押融资
动产质押融资模式中可以不涉及核心企业，但业务涉及对货权的控制和物流监管企业的管理，所以我们仍把其作为供应链金融的模式之一。
具体流程如下：急需融资的中小企业利用手头上的货物抵押申请贷款，货物存放在第三方监管公司，由第三方监管公司负责货物的监管，货价的评估以及货物的发放等，一定程度上借鉴监管公司给出的货价评估后金融机构发放贷款，中小企业用运营所得还贷（过程中可以申请拿出监管公司中的部分货物进行售卖），如果中小企业跑路或者丧失还款能力，金融机构也可以提前与核心企业签购协议，希望通过核心企业的回收来解决货物的处理问题。
- 供应链金融模式主要包括以下几种：应收账款融资：企业将应收账款转让给金融机构，获得短期融资，以解决资金短缺问题。存货融资：企业将存货质押给金融机构，获得短期融资，以解决资金短缺问题。供应链融资结算：金融机构为供应链中的企业提供结算服务，包括电子支付、供应链融资结算等，提高供应链的结算效率和准确性。保险服务：金融机构为供应链中的企业提供保险服务，包括货物运输保险、信用保险等，降低企业的风险。\供应链数据分析：金融机构通过数字化技术，为供应链中的企业提供数据服务，包括供应链数据分析、风险评估等，帮助企业了解供应链中的风险和机会。供应链融资租赁：金融机构为供应链中的企业提供融资租赁服务，包括设备租赁、房地产租赁等，帮助企业解决资金短缺问题。总之，供应链金融模式主要包括应收账款融资、存货融资、供应链融资结算、保险服务、供应链数据分析和供应链融资租赁等，不同的模式适用于不同的供应链环节和企业需求。
根据供应链金融的定义可以看出：一般而言，商业银行才是供应链金融综合性金融产品和服务的提供主体。但供应链金融的发展模式并不只有商业银行主导这一种。供应链金融在国外的发展比较成熟，主要的模式有银行主导型、核心企业主导型以及物流企业主导型三种。
其中，银行主导的模式主要是银行以买卖交易中买方购买货物后从卖方收到的货物提单和有效发票为依据，为买方办理承兑汇票，并向卖方支付货款，买方在制定日期内偿还货款和融资款。这样既能满足买卖双方的交易需求，也能缓解买方的资金压力，同时还能降低银行的风险。
核心企业主导模式主要存在于制造业，主要是核心企业基于自身的设备提供相应的租赁和货物代持服务，在为买方提供资金支持的同时也扩展了自己的业务规模。
物流主导模式主要是拥有信息、货物监管以及客户关系优势的物流商为交易的卖方企业提供应收账款融资服务。
如果按照融资所需的资产不同，供应链金融模式可以分为应收账款融资模式、融通仓融资模式以及保兑仓融资模式。这三种融资模式的依据资产分别为：应收账款等应收类资产、存货以及预付账款等预付账款资产。
应收账款融资模式主要是企业以未到期的应收账款质押给金融机构办理融资的一种融资模式。
融通仓融资模式是企业以存货作为质押向金融机构办理融资业务的融资模式，主要包括质押担保融资模式和信用担保融资模式。
保兑仓融资模式是在供应商(卖方)承诺回购的前提下，融资企业(买方)向银行申请以卖方在银行指定仓库的既定仓单质押的贷款额度，并由银行控制其提货权为条件的融资业务，这一模式使用于卖方回购条件下的采购。
五种最火的供应链金融模式
一、以B2B电商平台为代表的供应链金融
二、以阿里、京东为代表的供应链模式
三、ERP管理软件公司转型做供应链金融
四、物流公司业务延伸至供应链金融
五、传统产业巨头抢滩供应链金融市场
供应链金融怎么融资？融资模式有哪些
新芽NewSeed（www.NewSeed.cn）3月19日消息，据上交所16日公告，蚂蚁金服旗下全资子公司商融（上海）商业保理有限公司（以下简称商融保理），发起的德邦蚂蚁供应链金融应收账款资产支持证券20亿元发行取得上海证券交易所无异议函，成为全国首单互联网电商供应链ABS（资产支持证券）。
本次项目是商融保理依托金融科技、大数据风控体系，对天猫商城和阿里生态中入驻的商户进行筛选和授信，并通过受让上游供应商对合格商户的应收账款进行资产证券化，为商户和上游供应商融资。
通过供应链与互联网、物联网的深度融合，高效率、低风险地解决了上下游中小企业的融资问题。此外，由于入驻商户数量较多，该项目债务人较为分散，不依赖单一核心企业信用，更体现了资产证券化业务“资产先行、风险分散”的特点。
据了解，截至2018年2月底，天猫商城和阿里生态中开展保理业务的商户已超过250家，上游中小供应商数量更是接近1500家，单笔业务金额多在0-50万元之间，最高不超过500万元。
项目发行完成后，将为上述中小微企业提供高效便捷的融资渠道，不仅有效解决了中小微企业的融资难问题，也进一步促进供应链生态的良性协同。
互联网供应链金融ABS主要有两大特征，首先是基础资产通常为小额贷款。小额贷款适合核心企业对下游分销商的小额贷款，基于以往经营数据来决定授信额度，具有额度小、期限短、分散度高、贸易真实性的特征。
其次是，互联网供应链金融ABS产品可以充分利用互联网金融成本低、效率高、发展快的优势，又可利用供应链金融的贸易自偿性和大数据风控模式减少管理弱和风险大的劣势，提高资产池质量。
在今年3月6日，小米旗下重庆小米商业保理有限公司也首次发行100亿元供应链金融ABS，并获上交所无异议函通过。从公开资料来看，和上述蚂蚁金服产品模式类似，该产品也是在以小米上游供应商为核心的应收账款资产证券化基础上、围绕核心企业小米的企业信用反向衍生的保理债权ABS，发行方式上，储架式发行因避险、灵活成为这类互联网企业的首选。
我们一般把依托供应链的核心企业，为整个产业链上下游提供金融服务的行为称为供应链融资，其中最常用的就是供应链金融ABS，我们研究发现，2018年是供应链金融ABS（含企业债权、保理合同债权、应收账款等）爆发年，发行规模预计在4100亿左右，占ABS整个发行市场近30%，远超去年的1500亿，尤其在物流、医药、汽车、地产等市场巨大、符合消费升级、处于民生刚需的行业发展迅速。供应链金融+ABS的意义明显体现在：
（1）产业要发展，不仅核心企业需要资金，议价能力较弱的中小微企业因应收账款/账期长等行业问题更需融资，满足扩大运营、偿还债务等实际需要，供应链金融+ABS可以这类企业提供持续、稳定、低成本的资金，并借助ABS转移风险；
（2）合理设计ABS结构（如循环购买），可用较短期限资产满足长期限融资，让企业专注市场聚焦产品，更快发展；
（3）因合同、发票等存在不透明做假、篡改可能，资产信任存在风险，对合规经营、资产真实的企业融资有更大利好，并且有利于引入其他性质资本（风险投资、产业基金等）；
衷心期待更多专业团队和资产服务机构同仁入局，提升资产辨识能力，供应链金融+ABS会迎来更大发展，一起切实改善企业尤其中小微企业融资，助力中国商业腾飞！
1、由核心企业担保，应收账款、预付账款及库存抵质押的一种形式进行融资。
这是一个封闭式的资金链循环。因为供应链金融主要关系是上下游企业与核心企业的关系。例某银行基于应收账款质押开展供应链金融，针对A核心企业，B\C为上游供应商。B\C依照与A的历年购销合同周期应付款金额去银行申请贷款，银行给予授信额度，偿还可以循环使用。银行要求A根据约定付给B\C的应付款直接付给银行，这样可以减少供货商资金压力，也是大环境说的缓解中小企业融资难的问题。这样的模式需要银行对A核心企业进行详细准确的判断，违约付款现象产生普遍，该如何把控？对B\C这样的上游供应商把控在于供货是否稳定？产量及质量是否稳定？
例某银行基于库存开展供应链金融，针对A核心企业的货仓内货物的种类、数量综合授信。B\C上游供货商的货物提前进入A的货仓，依据B\C的入库数量价值给予B\C授信，并且约定数量及价值不得低于约定值。这种动产融资模式需要借助核心企业担保第三方监管。解决B\C的融资难问题。但是如何保证货物的质量及价值问题？
供应链金融是一种基于供应链上下游企业关系的融资模式，主要有以下几种融资方式：
- 应收账款融资：核心企业将供应链上下游企业的应收账款向融资机构出售，以获取短期资金。
- 存货融资：核心企业或供应链上下游企业将存货进行抵押或质押获取资金。
- 保兑仓融资：保兑仓是一种货物质押放行的融资模式。核心企业或供应链上下游企业将货物质押入保兑仓，由融资机构根据货物价值为其提供融资。
- 设备融资：供应链上下游企业通过将设备抵押或租赁设备，获得短期资金支持。
- 贸易融资：核心企业或供应链上下游企业通过保函、信用证等方式获得短期资金支持。
- 票据融资：根据交易资料，将商业票据出售给融资机构，获得资金支持。
在供应链金融融资模式中，核心企业扮演着重要角色。核心企业作为供应链金融融资的担保方、交易的监管方、用于分配融资资金的中心方，其信用评级和信誉是供应链金融的关键因素之一。
同时，供应链金融融资模式的优势在于，通过供应链的金融链接，能够更加高效便捷地向中小微企业提供融资支持，优化供应链的现金流、加强供应链各方的合作与信任，实现供应链的优化管理和整体效率的提高。
阿里巴巴供应链金融模式是什么
供应链金融是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。即把资金作为供应链的一个溶剂，增加其流动性。、从目前市场上的供应链金融模式来说，供应链金融的模式主要有：阿里模式；行业资讯门户模式；软件公司模式；物流公司模式；传统龙头企业模式。
阿里巴巴的供应链金融模式是由菜鸟和网商银行联合建立的数据和技术驱动的供应链金融服务协同平台，进一步通过数据化，打通企业线上线下各环节，将商流、物流、资金流、数据流、信用流“五流合一”，让原本只有大宗商品、数码家电才能使用的“高大上”的供应链金融，实现了对快消品、生鲜品品类的全面支持。
到此，以上就是小编对于供应链金融三种模式的问题就介绍到这了，希望介绍关于供应链金融三种模式的4点解答对大家有用。
